{"id":85,"date":"2021-11-09T19:06:49","date_gmt":"2021-11-09T18:06:49","guid":{"rendered":"https:\/\/zjovrrm.cluster031.hosting.ovh.net\/?post_type=article&p=85"},"modified":"2022-10-19T15:38:10","modified_gmt":"2022-10-19T13:38:10","slug":"les-vaults-fr-coffres-fort","status":"publish","type":"article","link":"https:\/\/crypto-assets-management.com\/en\/article\/les-vaults-fr-coffres-fort\/","title":{"rendered":"Les Vaults (fr : Coffres-fort)"},"content":{"rendered":"

Depuis toujours, il est naturel de chercher \u00e0 se prot\u00e9ger en mettant son argent de c\u00f4t\u00e9 et en s\u00e9curit\u00e9.<\/p>\n\n\n\n

Plus r\u00e9cemment, avec la crise financi\u00e8re de 2008 et la mise en exergue du r\u00f4le des banques multinationales dans cet effondrement \u00e9conomique, la confiance des citoyens en ces institutions a \u00e9t\u00e9 impact\u00e9e : la volont\u00e9 des gens de poss\u00e9der de l\u2019argent en s\u00e9curit\u00e9 a \u00e9t\u00e9 catalys\u00e9e.<\/p>\n\n\n\n


\u00catre \u00e0 la fois pleinement propri\u00e9taire de ses crypto-actifs et pouvoir en disposer sans l\u2019intervention d\u2019un tiers de confiance est le principe de la blockchain<\/em> : je peux donc conserver mes cryptos dans un portefeuille classique ou fournir des liquidit\u00e9s dans un AMM, alors pourquoi cr\u00e9er des vaults<\/em> ?<\/p>\n\n\n\n


Tout d\u2019abord, voyons la diff\u00e9rence entre un vault<\/em> et un portefeuille ordinaire :<\/p>\n\n\n\n


\u00ab Les portefeuilles sont des outils accessibles instantan\u00e9ment. Le probl\u00e8me \u00e0<\/em> leur sujet est que les utilisateurs ne disposent que de leur mod\u00e8le de s\u00e9curit\u00e9<\/em> pour les prot\u00e9ger. Si quelqu’un obtient sa cl\u00e9<\/em> priv\u00e9e, il n’y a aucun recours.<\/em><\/p>\n\n\n\n

Contrairement aux portefeuilles, les coffres offrent un plan B. Ils sont des endroits beaucoup plus s\u00fbrs pour stocker des crypto-actifs.<\/em><\/p>\n\n\n\n

Les coffres-forts cryptographiques ne sont pas connect\u00e9s au r\u00e9seau, de sorte que les utilisateurs n’ont pas \u00e0<\/em> se soucier des personnes qui voudraient acc\u00e9der \u00e0<\/em> leurs fonds si le compte li\u00e9<\/em> au coffre-fort est finalement pirat\u00e9.<\/em><\/p>\n\n\n\n

Les actifs cryptographiques stock\u00e9s dans les coffres ont des m\u00e9thodes de cryptage sp\u00e9cifiques, ce qui les rend inutiles pour les attaquants \u00e0<\/em> moins qu’ils n’aient des codes sp\u00e9cifiques.<\/em><\/p>\n\n\n\n

Si la s\u00e9curit\u00e9<\/em> d’un coffre-fort faiblit, les utilisateurs disposent d’un m\u00e9canisme de r\u00e9cup\u00e9ration<\/em>. \u00bb –<\/em>Ioana Alexandra Frincu<\/a> (How do Crypto-vaults work<\/em> ?)<\/em><\/p>\n\n\n\n


Les coffres-forts s\u2019av\u00e8rent alors particuli\u00e8rement utiles pour des personnes souhaitant conserver leurs actifs sur le long terme sans avoir de mouvement r\u00e9gulier \u00e0 effectuer. Ils peuvent parfois pr\u00e9senter des avantages fiscaux. Il est possible \u00e9galement de cr\u00e9er des vaults<\/em> de groupes.<\/p>\n\n\n\n

Du fait de leurs caract\u00e9ristiques sur les plans de la s\u00e9curit\u00e9 et de la composabilit\u00e9, les vaults<\/em> ont rapidement trouv\u00e9s leurs places dans des strat\u00e9gies d\u2019investissement toujours plus optimis\u00e9es.<\/p>\n\n\n\n

En effet, suivant l\u2019essor du yield farming<\/em>, les vaults<\/em> ont offert la solution \u00e0 l\u2019un des principaux inconv\u00e9nients de l\u2019agriculture de rendement : la complexit\u00e9 de la gestion de ses LP (+ ou \u2013 ses positions de farming<\/em>, plus de d\u00e9tails dans l\u2019article sur le Yield Farming<\/em> : #link#).<\/p>\n\n\n\n

En effet, il est possible de d\u00e9poser ses liquidit\u00e9s dans un vault<\/em> et de le laisser r\u00e9colter et r\u00e9investir les int\u00e9r\u00eats compos\u00e9s : cela rend les strat\u00e9gies de revenus passifs beaucoup plus\u2026 passives !<\/p>\n\n\n\n


Prenons un exemple, et pas des moindres puisque l\u2019on va parler de Yearn Finance<\/em><\/strong> :<\/p>\n\n\n\n


\u00ab Yearn Finance est une suite de produits financiers d\u00e9centralis\u00e9<\/em> (DeFi) visant \u00e0<\/em> cr\u00e9er un moyen simple de g\u00e9n\u00e9rer des int\u00e9r\u00eats via des protocoles de pr\u00eat de premier ordre, des pools de liquidit\u00e9s et des strat\u00e9gies de rendement agricole (yield farming) sur Ethereum.<\/em><\/p>\n\n\n\n

L\u2019avantage principal des yVaults est de permettre aux utilisateurs de \u201cd\u00e9poser et d\u2019oublier\u201d. Le yVault va ensuite tout g\u00e9rer. Cela comprend la recherche de la meilleure strat\u00e9gie pour optimiser les int\u00e9r\u00eats re\u00e7us. Mais le plus important et peut-\u00eatre que le yVault va \u00e9galement composer les int\u00e9r\u00eats. C\u2019est-\u00e0-dire que les int\u00e9r\u00eats re\u00e7us sont re-inject\u00e9s dans votre capital de d\u00e9part pour g\u00e9n\u00e9rer des int\u00e9r\u00eats sur les int\u00e9r\u00eats.<\/em><\/p>\n\n\n\n

C\u2019est quelque chose que tout le monde peut faire soit m\u00eame. Il suffit de r\u00e9clamer ses r\u00e9compenses et les remettre dans le protocole en question. Mais cela demande du temps (il faut y penser) et cela n\u2019est pas gratuit. Il faut effectivement r\u00e9aliser plusieurs transactions. Le prix du gas \u00e9tant assez \u00e9lev\u00e9, c\u2019est parfois une chose impossible \u00e0<\/em> faire pour les utilisateurs avec un \u201cpetit\u201d<\/em> capital de d\u00e9part. Les frais de transaction pouvant \u00eatre plus importants que les int\u00e9r\u00eats g\u00e9n\u00e9r\u00e9s.<\/em><\/p>\n\n\n\n

Les yVaults permettent donc de contourner ce probl\u00e8me puisque la r\u00e9clamation des int\u00e9r\u00eats et la composition se fait de fa\u00e7on automatique sans que l\u2019utilisateur n\u2019ait \u00e0<\/em> y penser ou faire quoi que ce soit.<\/em> Ce qui permet de faire des \u00e9conomies en termes d\u2019argent et de temps.<\/em> \u00bb – Cryptouf (Tout savoir sur les yVaults de Yearn)<\/em><\/p>\n\n\n\n

\u00ab Les yVaults permettent donc de contourner ce probl\u00e8me puisque la r\u00e9clamation des int\u00e9r\u00eats et la composition se fait de fa\u00e7on automatique sans que l\u2019utilisateur n\u2019ait \u00e0 y penser ou faire quoi que ce soit. Ce qui permet de faire des \u00e9conomies en termes d\u2019argent et de temps. \u00bb – Cryptouf (Tout savoir sur les yVaults de Yearn)<\/em><\/p>\n\n\n\n

L\u2019utilisation de ce type de produit comporte des risques et il est essentiel d\u2019en \u00eatre conscient. Voici une liste, non exhaustive :<\/p>\n\n\n\n

– Alors que les actifs d\u00e9pos\u00e9s ne peuvent diminuer, la dette d\u2019un vault<\/em> peut diminuer. Si une strat\u00e9gie ne parvient pas \u00e0 surperformer la dette, alors une partie des fonds peut \u00eatre bloqu\u00e9e. Si la strat\u00e9gie surperforme \u00e0 nouveau la dette, les actifs se d\u00e9bloquent. Il existe des m\u00e9canismes dans les vaults<\/em> pour parvenir \u00e0 ces blocages, mais rien n\u2019est parfait.<\/p>\n\n\n\n

– Les vaults<\/em> sont audit\u00e9s. Toutefois, cela n\u2019est pas une garantie d’un potentiel probl\u00e8me ou hack.<\/p>\n\n\n\n

– Il y a un risque de smart contract<\/em> li\u00e9 \u00e0 chaque contrat (et protocole) avec lequel le vault<\/em> interagit.<\/p>\n\n\n\n

Pour conclure, les vaults<\/em> servent initialement \u00e0 stocker les cryptos avec une s\u00e9curit\u00e9 accrue lorsque l\u2019on ne souhaite pas y toucher pendant un moment, mais ils offrent \u00e9galement des opportunit\u00e9s dans de nombreuses strat\u00e9gies de revenus passifs.<\/p>","protected":false},"author":2,"featured_media":0,"template":"","categories":[4],"class_list":["post-85","article","type-article","status-publish","hentry","category-crypto-actifs"],"acf":[],"yoast_head":"\nLes Vaults (fr : Coffres-fort) - Solution de gestion sous mandat de portefeuille de crypto-actifs<\/title>\n<meta name=\"robots\" content=\"index, follow, max-snippet:-1, max-image-preview:large, max-video-preview:-1\" \/>\n<link rel=\"canonical\" href=\"https:\/\/crypto-assets-management.com\/en\/article\/les-vaults-fr-coffres-fort\/\" \/>\n<meta property=\"og:locale\" content=\"en_GB\" \/>\n<meta property=\"og:type\" content=\"article\" \/>\n<meta property=\"og:title\" content=\"Les Vaults (fr : Coffres-fort) - Solution de gestion sous mandat de portefeuille de crypto-actifs\" \/>\n<meta property=\"og:description\" content=\"Depuis toujours, il est naturel de chercher \u00e0 se prot\u00e9ger en mettant son argent de c\u00f4t\u00e9 et en s\u00e9curit\u00e9. 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